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用友NC 小额贷款业务管理系统 使用文档说明
本文来源:上海就博信息科技有限公司   发布时间:2017-08-31 16:11:17   阅读:1161次

点击查看小额贷款公司会计核算办法(试行)

系统简介


以小额贷款业务为中心,采用B/S 架构,围绕着小额贷款实际业务进行系统性的架构设计,通过管理客户从接洽到借款、回款等整个流程的所有数据,轻松实现借贷过程指导、客户数据分析、跨区域数据共享等功能。

主要内容包括:流程管理,客户管理,跟进管理,评审会管理,借款管理,保障管理,贷后管理,绩效管理,数据分析等模块。小额贷款管理系统可以有效协助企业提高销售业绩、保证贷款与回款的工作有序进行、提供正确决策。


系统优势

1. 灵活的B/S 架构,成熟且广泛使用的spring mvc, spring,JPA 等框架技术;
2. 模块化系统设计,集成了流程引擎、日志引擎、任务引擎、权限引擎,系统内置大量的配置参数;
3. 系统全方位的覆盖小额贷款管理的整个生命周期,从客户接洽、借贷审批、贷款发放、贷后跟进等过程;
4. 可根据企业实际业务流程和工作需求,为企业量身定制完全个性化的管理系统;

5. 强大的数据统计分析功能,为企业决策提供依据。


系统功能详解




系统操作详解:

1. 客户管理
客户管理中对企业的客户信息进行详尽的管理。系统提供企业客户和个人客户的分类。可在这里对客户进行新增,修改,删除的

1.1 新增修改
客户信息的新增修改的内容基本涵盖了客户的有效信息,并进行了有效的数据验证,包括手机、传真等信息的格式合法性,保证客户信息的完整性

1.2 客户跟进记录
选择一个客户,然后点击“增加跟进”即可添加客户跟进记录。一个客户允许有N 次跟进记录,客户跟进记录是后续作为绩效考核的一个重要组成部分

1.3 客户联系人
操作基本同客户跟进记录

1.4 客户分配
客户分配功能的设定是为了方便客户经理之间客户资源的调配,以及对通过导入方式生成的客户信息的认领,将已分配或未分配负责人的客户进行手动分配,具体的操作如下:选中列表中的一个客户,然后点击分配,在弹出的页面中选中负责人,点保存,即可将该客户分配给指定的负责人。



1.5 客户导入
客户导入为客户信息的维护提供了便利,操作如下:在客户分配这里点击导入按钮,然后下载导入模板,在下载后的文件中将客户信息填好,然后上传上去即可。


2.流程管理
2.1 任务处理
流程任务的处理有两个途径可以进入:
1.通过工作区域的待处理列表,双击进入


2.通过流程管理中的待处理任务菜单进入,选中一条任务,点击“进入处理”


任务处理界面包含两部分:
基础信息:该流程的审批出题的基本信息


流程处理信息:该流程所关联的所有节点的审批意见及进度

填写完必须的审批信息后,点击提交即可


2.2.任务签收及取消
选中一条待处理任务,可进行签收或取消签收操作一旦签收后:该条任务将不能被同等角色的处理人处理,只有由你自己处理
取消签收后:该任务将重新能被其他处理人处理。

2.3 我的流程
我的流程中可查看由我发起的任务流程,并可随时跟踪查看该任务的审批进度


3.评审会管理
在小贷项目的审批过程中,往往会遇到一些不符合公司产品业务标准的情况,统称为非标项目,非标项目的审批过程通常是以公司负责人以评审讨论的方式来决议的。评审会管理的功能就是为了记录项目评审过程中的信息,投票情况,报告质量,过会金额,投票结果等信息。而非标项目在审批到评审会审批节点后:必须得等评审会审批通过后才能继续,否则流程就无法往下审批。


3.1 评审会新增
新增修改所录入的信息为一些基本信息。

3.2 开始会议,结束会议
选中一个评审会,然后点击开始,即开始会议;点击结束,则结束会议。
会议如果结束后,将不能进行添加待评审的项目,也不能修改内部的信息


3.3 加入评审会
点击项目管理,进入评审环节
3.4 评审投票
处于“评审中状态的”待评审项目可以进行投票
3.5 项目评审
每一个待评审项目都有编辑,移除,查看按钮。

点击编辑,可对评审项目进行修改。同时,评审会秘书还可以看到所有与会人员的投票情况。


4.借款管理
4.1 借款新增
借款新增需要添加诸多信息,除了添加客户信息外,还需要选择AB 角,业务类型,借款金额、期限、利率、结息方式、费用明细等
等。AB 角信息代表了该笔借款的项目责任信息。调用的都是后台的实时用户信息。而金额、利率。期限等则直接关系到了利息,所有的费用信息都是自动计算的,包括费用信息。

产品信息是可以通过后台维护的,都是实时数据

另外,我们的借款信息中还添加了保障措施。我们提供了个人信用,企业信用,房产、土地、动产、车辆、应收账款抵押,股权质押,承兑汇票,转账支票等多种类型的保障,每一种措施类型都有各自对应的信息及项目

4.2 借款审批
完善好借款信息后,在首页管理界面选中该笔借款,点击发起审批即可,如果信息不完整,则会有对应的提示信息。

发起审批后,可在线查看审批进度及各个环节的审批意见。打勾的信息表明当前该笔借款当前的审批进度。


点击图形展示,能更加直观的查看审批进度
注:后台可配置各种业务或产品类型,针对不同的业务或产品设定不同的审批流程。

4.3 提前还款
一般情况下,放款后,借款都是一步步根据还款计划进行逐步回款的。在借款管理中我们特意增加了一个提前还款的功能只要录入相对应的信息,就能提前还款


5.回款管理
5.1 新增回款
在回款管理界面,这里展示的都是已经放款的借款所对应的还款计划。
还款计划是根据借款的金额、利率、结息方式自动计算出来的。
新增回款:选中一条还款还款计划,输入对应的回款金额和回款日期即可,金额均是自动计算的


1.2 回款流程
选中一条初始或驳回状态的回款记录,点击“提交审批”即可。同样,这里也可以点击跟踪按钮进行审批进度的跟踪


财务人员审批过程中,在处理页面输入对应的到账日期即可。系统会自动把到账日期更新到还款计划中,并更新该笔借款的剩余还款
金额。

6.费用管理
6.1 列表信息
每一笔借款中都有对应的费用明细,在费用明细管理这个界面,可以根据借款编号,借款人名称,费用类型,到账起止日期来查询,费用类型可以通过字典信息维护


7.催收管理
7.1 数据展示
催收管理,顾名思义,即催回款。这个列表里集中展示了已放款但是未结清的还款计划。旨在提醒客户经理,哪些借款应该时刻关注他的回款进展。

7.2 跟踪记录
在催收管理界面,可以选中其中一条还款计划,然后点击“增加跟踪记录”,就可以增加该还款计划的跟踪记录。作为一个历史凭证,可详细的展示该笔还款计划的回款进度和客户经理的关注度。


8.逾期管理
8.1 数据展示
逾期管理,顾名思义即已经超过既定日期。这个列表里集中展示了已放款但是未结清,并且处于逾期状态的还款计划。旨在提醒客户
经理,哪些借款已经到期了,必须抓紧时间催缴回款。还款计划的状态变更为逾期是每日通过系统定时任务去生成的。


8.2 跟踪记录
在逾期管理界面,可以选中其中一条还款计划,然后点击“增加跟踪记录”,就可以增加该还款计划的跟踪记录。作为一个历史凭证,可详细的展示该笔还款计划的回款进度和客户经理的关注度。


9.贷后管理
9.1 贷后处理
贷后记录是通过定时任务生成的。贷后记录主要是针对放款后的借款记录。
选中一条贷后检查记录,然后点击“进入处理”即可进行处理。贷后检查是整个借款周期的重要组成部分,可以详细的记录借款在放款后的一些情况,降低风险。


9.2 贷后审批
贷后检查也可发起审批记录,选中贷后检查记录,然后点击“提交审批”即可发起审批流程,同样也可以点击“跟踪”查看审批进度。


10.绩效管理
10.1 绩效查询
当前主要提供以个人为单位的绩效统计:统计维度包含借款金额、借款笔数、客户跟进次数等等。而这些维度又细分年度,月度等等。数据展示以客户经理个人为单位,已部门为组别进行区分。

如果更改上面的查询条件。则列表的表头也会相应的更改


10.2 绩效导出
绩效记录可以导出,输入对应的查询条件,点击“导出”就可将绩效信息导出为excel 文件。

11.报表统计
目前报表统计支持:台帐,在贷客户期限,在贷区间额度及户均,存量借款日均统计,存量借款日均,产品分布,预结息清单等等。从多个维度,详尽的统计当前系统的业务情况
11.1 台账业务
台账是目前最详尽的一张报表,包含了所有的借款信息。丰富的查询条件支持几乎所有重要字段的查询。

11.2 行业分布
统计当前已经放款的借款的行业分布,目前系统中的行业采用国标行业信息进行区分。并且可以手动维护。


11.3 在贷客户期限
该报表主要根据借款的借款期限进行统计,其中期限包括3 个月

11.4 在贷区间额度及户均
根据借款的金额大小进行划分统计。目前金额区间包括:100 万


11.5 存量借款日均统计
以部门为单位统计该部门所有的借款的在贷余额,日均,客户数,户均等


11.6 产品分布
以业务类型为单位进行统计:包括产品类型,和非标类型,所有的产品信息均可在后台进行

11.7 预结息清单
预解析清单主要统计已放款且即将到期的借款信息。


11.8 报表导出
所有的报表都支持导出excel 的功能,以产品分布为例

12.工作区域
工作区域的内容当前提供了:待处理任务、系统公告、即将到期借款提醒、事件提醒。其中即将到期借款的是提前7 天将已放款且在即将到期的借款信息展示在工作区域

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