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用友NC65银企直连操作手册
本文来源:上海就博信息科技有限公司   发布时间:2018-05-11 14:03:50   阅读:6834次

1.1产品概述

银企直连是用犮NCV6. 3同银行进行电子支付、电子收款、电子银行对账等操作的对外接口.通过灵活 安全的配S.同时支持同中国、日本、香港等及欧盟单一支付K (SEPA)内的银行实现安全便捷的网上企 业电子支付。产品可分为中国、日本、香港银行支付模式和欧盟单一支付E (SEPA)支付模式,分别叙述 如下:

当企业同中国、日本、香港等地所支持的银行进行网上联机支付时.银企直连同用友网银适配器连接, 同时连通NC系统其他业务模块和网上银行企业客户瑙.以适配企业的多个网上银行账户及同一幵户行下的 多个账号,以支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务査询处理要求.为企业提供灵活安 全的单一网上银行收付接口。

如图所示,银企直连模块位于系统业务模块和用友网银适配器之间,处理网银支付、银行对账筚管理、 账户余额査询及网银支付指令状态管理等功能.同时提供银企网络支付的完整解决方案。为企业集团、资 金组织及成员单位对银行资金账户提供实时监控,以达到统一企业网上银行支付.降低财务管理费用.以 提供企业统一的银行资金管理视图。

NC系统迎过银企直连模块同银行的无缝链接.使得支付业务流程整合在NC系统内完成.提高了处理效 率.防范数据柊改风险。同时.整合各家银行的数据到一个系统内,便子进行多家银行的沉淀资金统计分 析。系统提供实时下载银行账户的余额、对账单.实现实时监控,对账户主动预砮,避免传统的银行对账 单传递过程中可能发生的人为造假.保证资金倍息的真实性.提供更为丰宮的査询和报表,建立企业全面 资金决策支持调度平台。
开通银企直连浠要要先与银行签定协议,再在企业瑙安装用友网银适配器与相应的企业网上银行客户 瑙.NC银企直连模块与用友网银适配器、用友网银适配器与企业网上银行客户埔均测试通过后,NC银企直 连功能才能启用。
当企业浠进行欧盟单一支付K (SEPA)内电子支付时,银企直连导出系统生成的电子支付指令,适配 欧盟电子支付合作伙伴解决方案后I提交至开户银行.可适配企业在欧盟单一支付K的多个银行账户及同 —开户行下的多个账号.以支持大型集囝企业多资金组织结箨、多个收付款银行业务査询处理要求.为跨 国企业提供灵活安全的单一网上银行收付接口.如下图所示:

以下部分仅详述同中国、日本、香港等地所支持的银行进行网上联机支付解决方案,应用于欧盟单一 支付E的解决方案请参考(用友NC欧盟电子支付》手册。


1.2产品价值

1. 整个企业多个网上银行界面
1) NC系统和多家银行的无缝链接.业务流程在NC系统完成,提高财务处理效率.防范多头数椐存取. 杜绝资金数据柊改风险。
2) 支持将各家银行的数据整合到一个系统内.便于进行多家银行往来账y综合统计分析,蛊活现金 头寸.减少集团内资金沉淀。
3) 依托用友网银适配器.实现自动对接多家银行系统,NC系统内单个银行用户使用界面。


2.同NC系统其他业务模块无缝集成

银企直连集成于NC资金管理模块中,同应付、现金管理、资金结锌和资金调度调度紧密集成,同 时支付确认倍息自动同步至银行对账.


3.完善的安全支付解决方案

配合NC客户/服务器数字证书(NC-CA安全技术解决方案,见下)、银企直连/网银适配器数字证书、 企业网络访问控制及权限审批流配S. NC提供完整的网上银行安全支付方案.防止网银数据被窃 听、防止倌息被篡改及防比银行交易抵赖.


4.整合银行在中国大陆区的对公、对私支付业务

1) 在中国大陆E内.整合多家银行的对公、对私支付功能.在同一个界面完成支付单生成。
2) 支付单补入界面完成对公支付详细倍息补入。
3) 简洁的对私支付单管理。


5. 支持跨行联机支付
1) 在银行数据维护界面记录跨行佶息.
2) 同V5相比,跨行网银支付全过程自动完成.无银行落地文件问题。


6. 系统自动下载银行数据
1) 同NC企业建模平台集成。
2) 自动完成银行对账单、银行余额对账表及支付指令状态自动定期卜H
3) 同NC消息平台集成,银行数据后台下载后自动发送数据至指定组织、指定个人或手机。
4) 支持账户不同数椐不同频率下载。


7. 员工X资淸单管理

1) 支持通过银企直联新增员工工资淸单。
2) 支持通过标准模板文件导入M工工资谙单。
3) 在提交工资淸单后会自动生成付款结箱单.通过付款结箱单发起工资淸卑的网银支付。
4) 在工资谙单节点査询工资谙单的支付状态。


8.田际化银行收付业务支持,完成欧里单一支付区(SEPA)的企业电子化收付
1) 支持企业在欧盟单一支付K的直接借记电子收款业务。
2) 完成企业在欧盟单一支付K的直接估记退回电子付款业务。
3) 实现企业在欧盟单一支付K的贷记转账电子付款业务。
4) 从欧盟银行取得电子银行对账单,实现企业在欧盟开户银行的电T.化自动对账。


1.3网上支付安全提示
1.3.1网络全环境概述


在当前的网络环境中进行商业交易.存在着诸如交易用户身份唯一性识别、交易倌怠被窃听、倍息传 输过程中被甚改、交易方对于发送倌怠进行抵赖等一系列安全挑战。为保陣安全的网上资金交易,企业应 从网上交易系统搭建、硬件及网络环境配置、软件设置、网络访问控制、用户安全培训及用户使用权限校 制等作出完整的企业网络安全规划.并在日常管理中贯彻落实。

银企直连模块处于NC系统连接企业银行账户的核心.用友NC及用友安全合作伙伴共同进循当前业界 网络安全标准,为实施企业用户提供了一整套完整的企业/银行间交易瑙到端解决方案.以保陣实施银企直 连解决方案的企业、资金组织、参与的財务管理人员,以及银行能够在一个安全、可管控的网络环境中进 行端到端的资金集中交爲及管理。


1.3.2银企直连系统安全架构

如图所示,NC网银直连涉及系统包括:NC Applet客户端环境、NC服务器(含配S的银企直连模块)、 用友银企适配器及网上银行企业客户端等系统.通过公网专线和银行后台交易系统连接。
在整个系统中,安金支付涉及以下三个环节:
1. NC客户端至NC服务器:
2. NC服务器至用友网银适配器:
3. 网银适配器至网上银行客户端。
网上银行企业客户瑙至银行后台交易系统安全配S请参考相应银行企业客户端配S手册。

对子NC客户瑙Applet至NC服务器.用友提供了 NC客户/服务器数字证书对关键业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密.在安装配SNC-CA安全解决方案后(见后).具体配S可在【企业建模平台】-【权限管理】-【用户】中找到【认证类型】.下拉找到【CA认证】或【静态密码验证选项(“CA认证” 为用户登录输入密码后系统再次弹出CA身份密码输入框,输入正确后方可登录:“静态密码验证”为正常  仅输入登录密码方式登录)。如阁所示:

另在业务流程配置中,资金组织盅验证身份卡.浠在【企业建模平台】中【权限管理】K找到【业务 功能认证】对【关键功能定义】进行配W.后如图所示:

选中对应业务节点后,以本节点【现金管理】-【结算处理】-【结算】为例,可在特定业务流中对特定按钮进行CA身份验证,如图所示:

选中[网上转账]后,课设置用户认证方式为“同用户登陆认证”或"强制CA认证",如图所示:

如选中“强制CA认证”方式后,在用户点击结算环节【网上转账】按钮后,系统自动弹出CA身份密码确认框,输入正确后方可结算支付。建议咨询顾问在综合考虑用户需求后结合实施企业现金管理支付流程详细配置。

综上所述,在NC服务器至用友网银配置器,支持采用第三方CA加密认证,建议配置实用NC服务器/用友网银配置器数字证书对业务数据进行用户身份验证,数字签名及数据加密,详细配置请参考本文手册。


网银配置器在网上银行客户端的安全配置,请参考《用友网银适配器配置手册》建议通过数字证书及网络访问控制对网络通信提供安全保护。

在用友NC银企直连系统安全架构中,通过对交易发起客户端,到NC服务器,到网银适配器至网上银行客户端,NC为企业同银行网上资金交易提供了完整的端到端安全解决方案,详细配置可参考本手册附录、
《用友网银适配器配置手册》及相关网上银行客户端配置说明

1.3.3支付安全解决方案概述

NC安全支付技术采用CA认证中心提供的托管型CA服务(实施企业也可以采用自建CA认证中心),建设资金管理系统CA认证体系,为资金管理系统的用户发放个人证书,证书存储在硬件 USB Key中。在NC服务器端,通过A认证中心为资金管理系统发放全球信任的服务器证书,同时采用证书应用开发接口(API)对应用系统进行安全集成

通过以上安全集成,安全技术解决方案提供:

1.用户使用证书登录应用系统,实现身份认证和访问控制
2.通过SSL安全通道加密传输所有敏感数据
3.提交关键业务数据时使用数字证书进行签名,服务端进行签名验证

当前NC支持的安全解决方案供应商列表请参考附录1“网上支付安全解决方案列表”部分

1.3.4网络综合安全保障

为保障企业网银支付安全,需在项目初始阶段即加入安全考虑因素对实施企业支付安全加以综合设计,银企直连部分网络综合安全保障建议可包括以下关键控制部分:

1.对关键岗位用户实施数字证书身份认证
2.对关键业务实施数字签名
3.设置网上支付业务审批流
4.设置业务支付限额:
5.设置系统监控

对系统整体还可考虑包括:开启系统业务日志监控,实施企业岗位牵制(设置银行清算岗等),网络环境下的物理机器隔离,对特定机器的IP网络访问控制等,为实施企业提供完善的网络支付环境


第二章应用场景

2.1银企直连支付
2.1.1对公支付流程
2.1.1.1业务描述

1.接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单,在支付前补录网银信息后自动支付,支持收付方自动跨行支付,根据付款请求可选择普通付款或紧急付款:对付款单可配置审批流程
2.对支付状态支持联机查询,如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单,审批后完成支付



2.1.1.3功能清算

                                                                       


2.1.1.4产品解决方案

1.生成付款单

1)支付单据可来自系统其它应付,或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】乎工生成, 其中结算方式选择[网银]

2)如要进行银企直连支付,必须对收款方维护银行倍怠.如要进行跨行支付浠维护包括人行联行号 等关键支付佶息.具休配S.请在【企业建模平台】中找到【基础数据】卜.【结算佶息】K找 
到【银行-全3 .在对应的供应商开户银行下根据幵户银行要求维护【人行联行号】等银行相关 信怠,如图所示:


2.付款审批
在系统配罝后.对付款筚增加审批流程:


3.网上支付
1)在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】.选择K支付3中的【网上转账】.如没有补录 支付估怠.系统自动弹出补录倍怠画面.如图所示: 

2)补入倍息后.点击K支付3,银企直连自动发起网银转账支付。


 4.支付状态查询

 1)选择网上付款后.可在【资金管理】的【银企直连】中.可找到【支付指令状态】.选择K査询3 中【默认主组织】后,可以看到当前的支付指令.如指令状态不明的话.可选择K状态确认3进 行联机确认.如状态还不明.请通过“支付确认单”确认支付状态。

5.支付确认

1)实施企业浠配S支付确认审批流程控制银行付款支付流程:
2)支付确认单不得重复生成.如己经过审批.则支付指令不得再次生成.


2.1.2对私支付流程 
1. 对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付,基本流程同对公支付:
2. 需维护个人银行账户相关倌息:


2.1.2.2处理流程 
同对公支付,网银补录位息较少:


2.1.2.3功能清单


2.1.2.4产品解决方案

1.生成付款单

1)同对公支付.支付单据可来自系统其它应付,或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成,往来对象选择为个人支付流即为对私支付.如图所示:

2) 付款对象必须维护个人银行账号等倍息.否则在【资金管理】的【现金管理】中的【网上支付】系统提示无法支付:

3) 个人银行帐号佶息维护详见3.1银行数据维护。


2. 付款审批 
同对公支付。 


3. 网上支付 
同对公支付。


4. 支付状态热 
同对公支付。 


5. 支付确认 
同对公支付。


2.2银行对账单管理
2.2.1业务描述
1. 支持企业网络手工下载银行对账单.或在系统中设罝后定时自动下载银行对账单: 

2. 支持外部手工导入银行对账单(浠满足用友NC支持Excel或XML格式): 

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